2022年初，银保监会发布《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》，作为金融监管部门对金融行业信创的具体指导，为国内银行和保险机构的行业数字化转型指明了方向。根据中国人民银行金融信创“先试点、后全面”的技术执行推广路线，2022年金融行业信创试点机构将扩容至400余家，标志着金融信创已经进入全面推广的阶段。

金融信创项目管理面临的难点

据第三方机构统计，金融行业的信创项目数量自2020年开始呈每年倍数增长的趋势。在银行、证券和监管机构的项目招标中，信创项目数量占比已经达到52.02％、23.70％和15.03％。其中，基础硬件项目量占比为39.88％、基础软件28.32％、IT集成9.25％、应用软件 9.25％、信息安全5.20％、云平台4.62％以及终端外设3.47％。与此同时，伴随金融行业用户的信创建设逐步进入项目实施期，在信创项目管理方面将面临着越来越多的挑战：

一是项目整体把控复杂。金融机构的信创项目计划一般按年度开展，涉及信创项目少则数十多则百计，且有些是需要技术攻关、实现突破的项目。过程中任何项目的延迟都将影响整体信创项目实施的验收，因此需要对信创项目进行全面集约化的管理。

二是实施过程中风险的控制。试点金融机构的信创项目需要在年初规划上报监管部门审批后执行，规定时间内完成结项评审考核，因此过程中需要随时把控项目的进度、风险及合规性等问题。

三是监管要求的合规把控。信创建设过程中需要按时提供监管合规性文档，以确保信创技术路线选择和资金占比不偏离，同时按监管要求，项目执行过程需要保密合规。

四是部分机构面临信创经验不足。很多新参与信创建设的金融机构由于缺少对信创体系化的认知，容易在建设过程中顾此失彼，导致信创年度建设不达标，因此更需要具有信创实践经验的专业第三方协助进行。

五是项目过程缺少管理工具。金融机构现有的项目管理、文档协同软件并不适用于信创工程管理，对合规性交付物预置、跨部门的协同流程、信创考核点管理等几个信创建设的关键要素都无法实现电子化，增加了信创工程管理的难度。

金融信创项目管理的创新突破

面对金融信创项目管理过程中的难点和痛点，神州信息凭借40余家国有大行、股份制银行、城商行及保险、证券等金融机构的丰富信创咨询及项目管理服务经验，并基于自身多年信创总集与咨询服务的基础，创新推出了金融信创项目实施的专业管理工具“金融信创管理全息系统”，并结合信创咨询服务为金融机构提供信创工程的“管家式”服务。

神州信息“金融信创管理全息系统”作为行业首个专业化的信创管理系统，可以为金融客户提供涵盖年度规划、监管申报、项目执行、系统验收、运维监控等全生命周期的信创工程管理服务。

作为“结果导向”的专业信创工程管理工具，“金融信创全息管理系统”将金融信创的三大管理要素（项目管理、工程管理、考核点管理）与人员组织架构结合，通过预定义的协同工作流程，围绕信创年度建设目标打造全年的信创“作战图”，实现跨部门、跨项目工作可视化、强管控、易推进。

一是通过对信创领导小组、信创执行小组和评审专家团队三类角色的定义，为金融用户在全局管理、项目管理、里程碑管理、交付物管理、问题管理、报告管理等方面提供标准化支持。帮助金融用户对提交监管的上报方案、月报文件、验收交付物进行有序管理，有效推进金融信创项目的顺利达标。

二是通过对组织与角色、信创工程、考核指标、项目群和报告五类对象的设计，对整个金融信创项目的生命周期及监管考核要求进行全方位的监控与管理。

▼组织与角色

金融信创管理全息系统将组织分为信创领导小组、信创执行小组、信创评审专家三大类。信创领导小组由行领导及相关负责人组成，对整体信创项目起到决策作用；信创执行小组由项目群经理、项目经理和项目成员组成，负责信创项目的相关落地工作；评审专家由企业和专业的第三方团队组成，对金融机构信创建设的达标情况进行推动与优化。

▼信创工程

金融信创管理全息系统结合金融机构自身5-8年的信创工作整体展开，重点关注从组织建设、资金投入情况、年度任务完成度、验收资料收集与信创能力沉淀，实现金融机构的信创架构转型。

▼考核指标

围绕监管要求的四大类，二十二个小类的考核指标要求，金融信创管理全息系统针对各个小类进行指标分解，并将交付物、考核得分项与监管要求逐条映射，为金融机构提供监管要求完成情况的实时监控与管理。

▼项目群

◆ 围绕实体或虚拟项目群的组织，金融信创管理全息系统通过整体项目的年度推进支持，为项目有序、高质、高效的完成提供支撑。

◆ 按照“办公系统”、“金融机具”、“一般业务系统”、“关键业务系统”、“攻关任务”及“其他”六大类任务对项目进行分解，由项目组进行项目的具体推进；

◆ 将项目分为“业务系统”、“基础软硬件”、“攻关任务”三大类里程碑类型，根据建设标准与项目实际情况对项目进行差异化里程碑定制；

◆ 对每个里程碑对应的交付物进行预定义，并提供由监管下发的相关交付物模板作为金融机构的相关参考；

◆ 设立问题风险管理机制，项目群及项目均可建立风险及问题，加强项目管理过程中的问题风险解决能力。

▼报告

金融信创管理全息系统同时提供面向监管、项目群、项目组的报告管理功能。

◆ 面向监管：规划阶段系统可对上报方案及相关文档进行管理，实施阶段可以通过月报等方式进行资料统计与收集，项目验收阶段可通过监管考核系统中对应的交付物报告等资料机型审查验收。

◆ 面向项目群和项目组：通过最佳实践的日报、周报和月报管理系统，对项目各维度管理情况进行收集和管理。

神州信息“金融信创管理全息系统”现已在多个金融机构进行了部署和使用。例如：在某股份制银行应用中，帮助行方在信创管理人员不足的情况下，大幅提升信创项目管理过程中的效率，提高信创文件流转的安全性，减少敏感信息的本地存放风险，减轻管理人员负担；在某大型城商行的应用中，帮助行方对信创项目进行整体把控，通过对各阶段里程碑流程及文件的固化，提高了信创项目执行与管理效率，有效支撑行方的信创项目建设需求。

金融信创项目管理未来的展望

随着国内金融机构的信创实践的全面推广与深入到核心应用改造，可以预见的是信创项目管理的挑战难度也越来越大。金融信创领域建设，一方面需要大胆设想小心求证；另一方面也需要验证经验的积累与分享。金融信创既需要专业的管理工具，也需要总结后形成的实践标准化与金融信创知识共享机制。信创项目磨合期较长，业务上线只是开始，上线后的项目试运行监控、稳定性运营、运维管理也将是信创项目管理需关注的目标。只有不断发现问题、解决问题，才能实现金融信创从“真试真用”到“能用好用”。