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绿色金融产品上新!神州信息助力银行“掘金”万亿市场

  • 发布时间:2023-09-14
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随着我国“双碳”目标实现步伐的逐步加快,“绿色金融”机制建设不断完善、服务体系不断丰富,绿色金融科技产品的发展也得到了明显提速。

作为有担当的大国,我国在实现双碳目标上积极作为,发展绿色金融前景广阔。根据国家金融监管总局副局长周亮在2023中国国际金融年度论坛上披露的数据。截至2023年6月末,21家主要银行绿色信贷的余额达25万亿元,同比增长33%,市场规模居世界首位。

志存高远,道阻且长。银行保险行业在践行绿色金融理念,加快发展绿色金融的过程中,还面临着如何精准识别绿色项目,如何测算环境效益,以及如何加强环境风险监测等一系列问题。

因此,金融机构需要一款能够数字化地识别绿色项目、识别绿色企业、实现对大中小不同企业类型/项目情况进行智能识别和评价、完善绿色企业的定量和定性评价画像、识别与监测企业环境效益与环境风险的,既可定制、又可一体化的绿色金融系统助力,促进绿色金融业务发展,助力金融更好服务实体企业绿色低碳发展和转型发展!

神州信息针对金融机构发展绿色金融业务过程中普遍存在的困难,开发了系统性的解决方案-绿色金融管理系统,系统主要包括5个模块:

1. 绿色智能识别,可以根据监管要求对绿色企业和绿色项目进行有效识别,支持实现绿色业务分类管理和绿色业务数据报送

2. 环境效益测算,可以按照规定的测算要求,优化并系统化测算公式,对各类投融资业务的环境效益进行精确测算

3. 碳核算,可以根据环境信息披露的具体要求,采取可信可行的方法进行金融机构自身运营及投融资活动的碳核算

4. 环境风险监测,可以从贷前准入环节进行环境黑名单设置提前排出环境风险;根据企业及上下游的环境处罚、安全生产、环境负面新闻等信息实时进行环境风险预警

5. ESG评价,根据不同行业模型,从环境、社会、治理多方面对企业进行评价,避免ESG业务风险,助力可持续金融发展。

依据以上五个模块的分布可以看出该产品的特点和优势:

· 五个模块互为依托,又相互独立,全方位覆盖市场的所有主要需求,产品功能全面,可以从定性、定量、模型三种维度支持对项目、企业、资金用途等实现绿色智能识别;

· 业务关联密切,覆盖信贷业务全流程。支持在贷前、贷中、贷后各业务流程中实现识别、评估、核算、监测、预警等功能;

· 支持灵活部署,满足不同功能需求。支持系统独立部署,也可与现有系统有效交互,结合已有系统做模块化嵌入式部署。

绿色金融既是监管要求,又是行业趋势,神州信息本次发布的绿色金融管理系统切合了行业发展大势,功能全,定制化程度高,相信未来在帮助银行建设绿色金融经济体制、促进“双碳”目标实现过程中发挥积极作用。

神州信息新动力数字金融研究院相关人士表示,绿色金融管理系统可以有效把绿色金融业务一体化管理起来,可以大大减少银行人力和精力的投入,继而有效提高工作效率和业务形象,更好防范绿色业务风险,是快速融入并扩大数万亿绿色信贷市场的数字化工具。

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